Placement

Dans le cadre du conseil en placement axé sur le portefeuille (avec ou sans mandat de conseil), nous sommes ravis de t'aider à sélectionner les instruments financiers adéquats pour ton portefeuille, en tenant compte de la stratégie de placement convenue avec toi. En revanche, tu prends la décision de placement toi-même.

Nos prestations:

• Création d’un profil d’investisseur et élaboration de la stratégie de placement
• Recommandations personnalisées et propositions de placement pour ton portefeuille

Surveillance:

• Vérification du caractère approprié et de l’adéquation au moment de la recommandation
• Surveillance du portefeuille et des risques en tant que partie intégrante du conseil

Dans le cadre du conseil en placement axé sur le portefeuille avec contrat de conseil en placement (mandat de conseil), la surveillance du portefeuille et des risques est assurée en permanence.

Mise en oeuvre concrète:

Après avoir établi ensemble ton profil d’investisseur ainsi que la stratégie à adopter, nous élaborons une proposition de placement pour le montant que tu souhaites investir. Afin d’obtenir une meilleure répartition des risques, notre conseil porte principalement sur des fonds de placement.

Solution avec mandat de conseil 

Le mandat de conseil est particulièrement approprié aux personnes qui disposent d’un patrimoine investissable d’au moins CHF 100'000.- et qui souhaitent une surveillance régulière de leur portefeuille, tout en conservant la prise de décision et d'entente avec ton conseiller.

Quels sont tes avantages ?

• Des décisions de placement par toi-même
• Un conseil en placement personnel et professionnel
• Une diversification optimale et une surveillance de la stratégie de placement
• Des analyses, évaluations du marché et recommandations de Raiffeisen
• Des frais de transaction réduits
• Un accès à des instruments de placement avantageux (sans indemnités de distribution)
• Un reporting transparent (relevé fiscal et de fortune)

Dans le cadre du conseil en placement axé sur les transactions, nous sommes ravis de t'aider à sélectionner les différents instruments financiers. En revanche, tu prends la décision de placement par toi-même. Il s’agit d’un simple conseil axé sur des titres en particulier, ce qui signifie que ton portefeuille existant n’est pas pris en compte d’un point de vue global dans ce cadre.

Nos prestations:

• Recommandations personnalisées de différents instruments financiers

Surveillance:

• Vérification du caractère approprié au moment de la recommandation
• Pas de surveillance des risques

Dans ce cadre du conseil en placement axé sur les transactions, aucun lien avec le portefeuille n’est établi, le conseil ne porte que sur les différentes transactions.

Mise en oeuvre concrète:

Pour le montant que tu souhaites investir, nous te donnons volontiers des informations et un accompagnement dans ton choix de différents instruments financiers, principalement dans le domaine technique et sur les fonds de placement. Cependant, nous n’établissons pas de profil d’investisseur avec toi et n’intervenons dès lors pas sur le niveau de risque général que tu prends

Dans le cadre de la gestion de fortune, tu confies la gestion active de ton patrimoine à Raiffeisen. Tes placements sont vérifiés et surveillés en permanence par nos spécialistes financiers. Les décisions de placement sont prises par nos experts conformément à la stratégie de placement convenue avec toi.

Nos prestations:

• Création d’un profil d’investisseur et élaboration de la stratégie de placement
• Gestion permanente du portefeuille conformément à la stratégie de placement convenue

Dans le cadre de la gestion de fortune, toutes les transactions sont conformes à ta stratégie de placement.

Mise en œuvre concrète:

Après avoir établi ensemble ton profil d’investisseur ainsi que la stratégie à adopter, tu peux cibler tes placements sur le plan géographique, thématique et dans la monnaie que tu souhaites, pour une solution de placement qui correspond à tes attentes.

En quelques clics, un portefeuille de placement répondant à tes besoins est créé, et sera ensuite contrôlé 7 jours sur 7 et optimisé en permanence.

Ton portefeuille sera composé d’un noyau avec 3 orientations possibles (Global, Swissness ou Futura). Tu peux ajouter une orientation personnelle et le compléter par des placements thématiques auxquels tu crois. Nos experts te suggèrent pour cela des tendances et des axes thématiques intéressants à long terme et te fournissent des informations appropriées et des analyses de fonds – mais c'est à toi qu'il appartient de faire ton choix!

Grâce à l'aperçu du portefeuille facile à comprendre, tu profites à tout moment d'une transparence totale en ce qui concerne l'actualité du marché, tes produits de placement et leur performance.

Tes avantages :

• Accès à une gestion de fortune professionnelle dès CHF 5'000 francs.
• Une parfaite transparence sur les différents produits de placement de ton portefeuille et de leurs performances.
• Des investissements dans des placements thématiques que tu choisis en fonction de tes centres d'intérêt et de tes convictions et sur le potentiel desquels tu mises.
• Toutes les informations sur ton portefeuille, les derniers événements du marché et les tendances des marchés financiers disponibles à tout moment dans ton app.
• Des frais forfaitaires convenables de 0,65 % par an sur les actifs immobilisés et pas de durée minimale.
• Une surveillance des risques systématique de ton portefeuille avec une solution certifiée par la FINMA.
• Un enregistrement simple au moyen de la connexion E-Banking Raiffeisen.

Mise en place concrète :

Tu possédes déjà un accès E-Banking Raiffeisen ? Tu peux alors commencer directement à utiliser l’app RIO !

1. Télécharge l’app
2. Active ton login pour Raiffeisen RIO
3. Réponds aux questions sur le profil de risque
4. Définis le montant de placement et investis !

Grâce aux fonds de placement, investis sur des valeurs mobilières ou immobilières, tout en évitant de mettre tous les oeufs dans le même panier.

Ainsi, tu auras l'occasion d'investir dans des:

• Créances de marché monétaire (échéance jusqu’à un an)
• Créances d’obligations de débiteurs suisses ou étrangers
• Actions de sociétés suisses ou étrangères
• Matières premières
• Métaux précieux
• Investissements sur des immeubles locatifs ou commerciaux
• Etc

Quel est son fonctionnement ?

L'investisseur a le choix d'investir dans un placement direct ou dans un fonds de placement. Dans le cadre d'un fonds de placement, plusieurs personnes investissent de petits montants dans un pot commun. Celui-ci est ensuite investi par des gestionnaires professionnels dans différents placements sur les marchés, ce qui réduit considérablement le risque débiteurs. Malgré tout, il est important de considérer le montant investi sur du long terme, idéalement de l’ordre de 7 à 10 ans, mais au minimum au-delà de 5 ans (excepté pour les fonds de placement du marché monétaire).

Sous quelle forme les acquérir ?

• Placement d’un montant unique:
  Si tu souhaites placer un montant unique à un moment donné sur un ou plusieurs fonds de placement différents, nous devons t'ouvrir un dépôt de titres, puis effectuer le ou les achats dans les fonds choisis.
   

• Placement par un plan d’épargne en fonds:
  Si au contraire tu souhaites placer petit à petit tes économies, le plan d’épargne en fonds de placement est le produit qu’il te faut !
  Il te permet de manière régulière (par mois, par trimestre, etc.) d’investir de petites sommes (dès CHF 100.- par exécution) dans des fonds de placement cotés en bourse. Cela te donne l’avantage d’ainsi lisser tes prix d’achats. A noter qu’un investissement de départ peut tout à fait être intégrer dans ce plan d’épargne, tout comme des investissements extraordinaires par la suite, le cas échéant. De même, il te laisse une grande souplesse d’utilisation, puisque tu peux suspendre, diminuer ou augmenter tes investissements selon tes besoins.

Pour des questions de meilleure répartition des risques, notre conseil portera plutôt sur des solutions en fonds de placements. Cependant, si tu souhaites investir directement sur les marchés financiers sans passer par l’intermédiaire des fonds de placement, tu as la possibilité d’acquérir des actions et obligations de sociétés suisses ou étrangères par notre intermédiaire, selon ton choix et tes instructions.

Les marchés financiers proposent actuellement de multiples possibilités d’investissement, présentant des caractéristiques très différentes et pas toujours simples à comprendre. Nous pouvons t'expliquer le fonctionnement, voire te conseiller dans certaines situations, mais seulement pour une part de ton patrimoine. Dès lors, tu peux également passer par notre intermédiaire pour en acquérir.

Place ton capital à un taux fixe et pour une durée déterminée allant de 2 à 10 ans. L’argent reste à la banque et n’est pas placé sur les marchés financiers. Il n’y a donc aucune fluctuation de valeur de ton patrimoine, ni aucun frais de traitement.