Placement

Dans le cadre du conseil en placement axé sur le portefeuille (avec ou sans mandat de conseil), nous sommes ravis de vous aider à sélectionner les instruments financiers adéquats pour votre portefeuille, en tenant compte de la stratégie de placement convenue avec vous. En revanche, vous prenez la décision de placement vous-même.

Nos prestations:

• Création d’un profil d’investisseur et élaboration de la stratégie de placement
• Recommandations personnalisées et propositions de placement pour votre portefeuille

Surveillance:

• Vérification du caractère approprié et de l’adéquation au moment de la recommandation
• Surveillance du portefeuille et des risques en tant que partie intégrante du conseil

Dans le cadre du conseil en placement axé sur le portefeuille avec contrat de conseil en placement (mandat de conseil), la surveillance du portefeuille et des risques est assurée en permanence.

Mise en oeuvre concrète:

Après avoir établi ensemble votre profil d’investisseur ainsi que la stratégie à adopter, nous vous élaborons une proposition de placement pour le montant que vous souhaitez investir. Afin d’obtenir une meilleure répartition des risques, notre conseil porte principalement sur des fonds de placement.

Solution avec mandat de conseil 

Le mandat de conseil est particulièrement approprié aux personnes qui disposent d’un patrimoine investissable d’au moins CHF 100'000.- et qui souhaitent une surveillance régulière de leur portefeuille, tout en conservant la prise de décision et d'entente avec votre conseiller(ère).

Quels sont vos avantages ?

• Des décisions de placement par vous-même
• Un conseil en placement personnel et professionnel
• Une diversification optimale et une surveillance de la stratégie de placement
• Des analyses, évaluations du marché et recommandations de Raiffeisen
• Des frais de transaction réduits
• Un accès à des instruments de placement avantageux (sans indemnités de distribution)
• Un reporting transparent (relevé fiscal et de fortune)

Dans le cadre du conseil en placement axé sur les transactions, nous sommes ravis de vous aider à sélectionner les différents instruments financiers. En revanche, vous prenez la décision de placement par vous-même. Il s’agit d’un simple conseil axé sur des titres en particulier, ce qui signifie que votre portefeuille existant n’est pas pris en compte d’un point de vue global dans ce cadre.

Nos prestations:

• Recommandations personnalisées de différents instruments financiers

Surveillance:

• Vérification du caractère approprié au moment de la recommandation
• Pas de surveillance des risques

Dans ce cadre du conseil en placement axé sur les transactions, aucun lien avec le portefeuille n’est établi, le conseil ne porte que sur les différentes transactions.

Mise en oeuvre concrète:

Pour le montant que vous souhaitez investir, nous vous donnons volontiers des informations et un accompagnement dans votre choix de différents instruments financiers, principalement dans le domaine technique et sur les fonds de placement. Cependant, nous n’établissons pas de profil d’investisseur avec vous et n’intervenons dès lors pas sur le niveau de risque général que vous prenez. 

Dans le cadre de la gestion de fortune, vous confiez la gestion active de votre patrimoine à Raiffeisen. Vos placements sont vérifiés et surveillés en permanence par nos spécialistes financiers. Les décisions de placement sont prises par nos experts conformément à la stratégie de placement convenue avec vous.

Nos prestations:

• Création d’un profil d’investisseur et élaboration de la stratégie de placement
• Gestion permanente du portefeuille conformément à la stratégie de placement convenue

Dans le cadre de la gestion de fortune, toutes les transactions sont conformes à votre stratégie de placement.

Mise en œuvre concrète:

Après avoir établi ensemble votre profil d’investisseur ainsi que la stratégie à adopter, vous pouvez cibler vos placements sur le plan géographique, thématique et dans la monnaie que vous souhaitez, pour une solution de placement qui correspond à vos attentes.

En quelques clics, un portefeuille de placement répondant à vos besoins est créé, et sera ensuite contrôlé 7 jours sur 7 et optimisé en permanence.

Votre portefeuille sera composé d’un noyau avec 3 orientations possibles (Global, Swissness ou Futura). Vous pouvez ajouter une orientation personnelle et le compléter par des placements thématiques auxquels vous croyez. Nos experts vous suggèrent pour cela des tendances et des axes thématiques intéressants à long terme et vous fournissent des informations appropriées et des analyses de fonds – mais c'est à vous qu'il appartient de faire votre choix!

Grâce à l'aperçu du portefeuille facile à comprendre, vous profitez à tout moment d'une transparence totale en ce qui concerne l'actualité du marché, vos produits de placement et leur performance.

Vos avantages :

• Accès à une gestion de fortune professionnelle dès CHF 5'000 francs.
• Une parfaite transparence sur les différents produits de placement de votre portefeuille et de leurs performances.
• Des investissements dans des placements thématiques que vous choisissez en fonction de vos centres d'intérêt et de vos convictions et sur le potentiel desquels vous misez.
• Toutes les informations sur votre portefeuille, les derniers événements du marché et les tendances des marchés financiers disponibles à tout moment dans votre app.
• Des frais forfaitaires convenables de 0,65 % par an sur les actifs immobilisés et pas de durée minimale.
• Une surveillance des risques systématique de votre portefeuille avec une solution certifiée par la FINMA.
• Un enregistrement simple au moyen de la connexion E-Banking Raiffeisen.

Mise en place concrète :

Vous possédez déjà un accès E-Banking Raiffeisen ? Vous pouvez alors commencer directement à utiliser l’app RIO !

1. Téléchargez l’app
2. Activez votre login pour Raiffeisen RIO
3. Répondez aux questions sur le profil de risque
4. Définissez le montant de placement et investissez !

Grâce aux fonds de placement, investissez sur des valeurs mobilières ou immobilières, tout en évitant de mettre tous les oeufs dans le même panier.

Ainsi, vous aurez l'occasion d'investir dans des:

• Créances de marché monétaire (échéance jusqu’à un an)
• Créances d’obligations de débiteurs suisses ou étrangers
• Actions de sociétés suisses ou étrangères
• Matières premières
• Métaux précieux
• Investissements sur des immeubles locatifs ou commerciaux
• Etc

Quel est son fonctionnement ?

L'investisseur a le choix d'investir dans un placement direct ou dans un fonds de placement. Dans le cadre d'un fonds de placement, plusieurs personnes investissent de petits montants dans un pot commun. Celui-ci est ensuite investi par des gestionnaires professionnels dans différents placements sur les marchés, ce qui réduit considérablement le risque débiteurs. Malgré tout, il est important de considérer le montant investi sur du long terme, idéalement de l’ordre de 7 à 10 ans, mais au minimum au-delà de 5 ans (excepté pour les fonds de placement du marché monétaire).

Sous quelle forme les acquérir ?

• Placement d’un montant unique:
  Si vous souhaitez placer un montant unique à un moment donné sur un ou plusieurs fonds de placement différents, nous devons vous ouvrir un dépôt de titres, puis effectuer le ou les achats dans les fonds choisis.
   

• Placement par un plan d’épargne en fonds:
  Si au contraire vous souhaitez placer petit à petit vos économies, le plan d’épargne en fonds de placement est le produit qu’il vous faut !
  Il vous permet de manière régulière (par mois, par trimestre, etc.) d’investir de petites sommes (dès CHF 100.- par exécution) dans des fonds de placement cotés en bourse. Cela vous donne l’avantage d’ainsi lisser vos prix d’achats. A noter qu’un investissement de départ peut tout à fait être intégrer dans ce plan d’épargne, tout comme des investissements extraordinaires par la suite, le cas échéant. De même, il vous laisse une grande souplesse d’utilisation, puisque vous pouvez suspendre, diminuer ou augmenter vos investissements selon vos besoins.

Pour des questions de meilleure répartition des risques, notre conseil portera plutôt sur des solutions en fonds de placements. Cependant, si vous souhaitez investir directement sur les marchés financiers sans passer par l’intermédiaire des fonds de placement, vous avez la possibilité d’acquérir des actions et obligations de sociétés suisses ou étrangères par notre intermédiaire, selon votre choix et vos instructions.

Les marchés financiers proposent actuellement de multiples possibilités d’investissement, présentant des caractéristiques très différentes et pas toujours simples à comprendre. Nous pouvons vous expliquer le fonctionnement, voire vous conseiller dans certaines situations, mais seulement pour une part de votre patrimoine. Dès lors, vous pouvez également passer par notre intermédiaire pour en acquérir.

Placez votre capital à un taux fixe et pour une durée déterminée allant de 2 à 10 ans. L’argent reste à la banque et n’est pas placé sur les marchés financiers. Il n’y a donc aucune fluctuation de valeur de votre patrimoine, ni aucun frais de traitement.